賣二手手機(jī)，貨款竟成贓款
網(wǎng)絡(luò)二手交易被詐騙分子利用成“洗錢途徑”
在二手交易中，一手交錢一手交貨成為人們默認(rèn)的規(guī)則。可即使銀行賬戶里收到貨款，也有可能是“贓款”，有市民在二手交易過程“中招”。
最近，上海市民林先生向解放日報(bào)·上觀新聞民聲直通車反映：在二手平臺出售手機(jī)時(shí)，買家提出直接轉(zhuǎn)賬到銀行卡，自己沒多想就答應(yīng)了。結(jié)果收到轉(zhuǎn)賬后不久，林先生的銀行卡便被警方凍結(jié)，原來他收到的貨款并不是買家打款的，而是另一位電詐受害者的被騙資金。
在二手平臺出售手機(jī)收到的貨款，怎么成了“贓款”？這背后其實(shí)涉及電信詐騙的洗錢鏈。
出售閑置物，收到涉詐資金
今年9月，林先生將一臺閑置iPhone16 Pro Max手機(jī)通過閑魚出售，買家A（昵稱：哈莫星拍vlog的奶酪）非常爽快地私信了林先生，請求微信聯(lián)系，并告訴林先生希望通過銀行直接轉(zhuǎn)賬，再通過跑腿上門取貨。買家A在微信上的性別為女性，頭像為女生自拍照。林先生同意了。9月30號12時(shí)19分，買家A告訴林先生錢已經(jīng)打入賬戶，林先生發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬姓名是一個(gè)男性化的名字，但他沒多想，“一手交錢，一手交貨”，便將手機(jī)交給跑腿。
正當(dāng)林先生覺得交易一切順利時(shí)，意外發(fā)生了。當(dāng)天下午1時(shí)，股市開市，林先生使用銀行卡轉(zhuǎn)賬到股票賬戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)無法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。
林先生馬上聯(lián)系浦發(fā)銀行工作人員，對方表示是外省市某公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的。林先生又撥打當(dāng)?shù)責(zé)峋�詢問具體情況，直到國慶假期后才與公安機(jī)關(guān)取得聯(lián)系，原來真正的付款人并不是買家A，而是另一位居民的銀行卡被盜刷付款了。林先生再回過頭聯(lián)系買家A時(shí)，發(fā)現(xiàn)自己并不知道其真實(shí)身份，追問跑腿買家地址，發(fā)現(xiàn)跑腿只是將手機(jī)放置豐巢柜，也追尋不到手機(jī)和買家A的下落。
銀行卡被凍結(jié)的二十多天里，林先生的生活受到較大影響：房貸無法扣除，只能請銀行另外開一個(gè)賬戶，由家人代為轉(zhuǎn)賬，日常花銷、業(yè)務(wù)往來都無法使用銀行卡轉(zhuǎn)賬。
與林先生的遭遇相同，胡先生于10月7日在二手交易平臺上架了一樣的蘋果手機(jī)，隨后買家也以“公司采購直接轉(zhuǎn)賬”為由，向胡先生要了銀行卡賬號和姓名，要求閃送至某小區(qū)門口。然而，3天后的凌晨，胡先生收到一條來自建設(shè)銀行的短信，告知他因涉及詐騙，銀行賬戶已被上海市閔行區(qū)公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，公安方面告知胡先生所收取的手機(jī)款項(xiàng)10000元是閔行區(qū)一居民的受詐款項(xiàng)。胡先生繼續(xù)追問受騙人情況，公安方面稱具體案情不方便透露。而胡先生急于申請房貸，便在11月6日直接退還了對方10000元，由于銀行卡仍在凍結(jié)，這筆錢是通過對方的支付寶收款碼轉(zhuǎn)賬的，閔行區(qū)公安表示退還后會盡快給銀行提交解凍通知。
除了出售最新款手機(jī)外，不少出售二手奢侈品的個(gè)人賣家也被“盯”上了。在廣東做摩托車生意的許先生在二手平臺掛售自己的勞力士手表，標(biāo)價(jià)153000元。隨后，有位賣燈飾的買家聯(lián)系他，聲稱自己是“豪哥”，并表示誠心收購，砍價(jià)2000元后稱妻子會線下面交取貨。兩天后，“豪哥”妻子來到店內(nèi)查看手表品相后，卻不打算付款取貨，稱老公正在接待客戶，稍后打款過來，她先去附近吃個(gè)飯。不一會兒，許先生就收到銀行轉(zhuǎn)賬的貨款151000元，一兩分鐘后，這位女士返回店內(nèi)取走手表。
次日，許先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡已經(jīng)被凍結(jié)，再聯(lián)系“豪哥”，再也不見回復(fù)。公安部門告訴許先生，他卡里的這筆貨款是寶山一居民被刷單詐騙的“電信詐騙”款，刷單受害人被騙共70余萬元，其中151000元轉(zhuǎn)給了許先生。許先生這才意識到自己成了電信詐騙人員洗錢的“工具”，后來翻閱監(jiān)控時(shí)，他發(fā)現(xiàn)那位來取表的女士有意識在躲避攝像頭。
買賣盡可能通過平臺交易
記者聯(lián)絡(luò)了10多位有同樣遭遇的市民，發(fā)現(xiàn)這背后涉及的是電信詐騙洗錢的新方式。
自2020年“斷卡”行動開啟后，詐騙分子找到了新的“洗錢途徑”，那就是通過買賣二手交易的保值品，它價(jià)格高、變現(xiàn)快，資金流轉(zhuǎn)迅速，不易追蹤。交易時(shí)，詐騙分子往往表示出較強(qiáng)的購買意愿，中間還摻雜著日常聊天等內(nèi)容，由此騙取信任。
這些所謂的買家往往以二手平臺交易需要手續(xù)費(fèi)、自己支付寶有限額、公司財(cái)務(wù)直接轉(zhuǎn)賬為由，獲取賣家的銀行卡信息，并用此銀行卡作為電信詐騙資金“洗錢”的收款賬戶，自己則直接從賣家這里取走貴重物品。因此，真實(shí)打款人實(shí)際是散落在全國各地的受騙者……
記者初步梳理發(fā)現(xiàn)，這些偽裝成買家的詐騙分子二手平臺賬號多達(dá)幾十個(gè)，不少賬號被封后更改部分昵稱便再次行騙。
從反詐的角度看，凍結(jié)銀行卡是預(yù)防違法犯罪、固定風(fēng)險(xiǎn)資金的必需手段。公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，會對涉風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)賬戶采取“止付”“凍結(jié)”等措施。騙子就是利用銀行卡凍結(jié)的靈敏性和時(shí)效性，將受騙者的“火力”引向二手交易的賣家，自己則獲取便于出售的實(shí)物，再將其賣出獲利，逃脫警方追蹤。
盈科律師事務(wù)所律師沈志剛長期關(guān)注刑事案件中的銀行卡凍結(jié)難題，他表示，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》，他人善意取得詐騙財(cái)物的，不予追繳。因此，市民若遭遇上述套路，發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)后，應(yīng)提交相關(guān)材料證明交易的真實(shí)性，整理與買家的聊天記錄、交易憑證、銀行流水等，以便后續(xù)向警方證明交易過程中既無過錯(cuò)也無惡意，沒有與買家有串通、勾結(jié)的行為，所收取的貨款是交易所得。
對市民來講，在進(jìn)行交易時(shí)，盡可能通過平臺交易。如果實(shí)在需要通過轉(zhuǎn)賬交易，要仔細(xì)核對匯款方賬戶信息，確保賬戶名、賬號和開戶行等與買家身份一致，特別要警惕現(xiàn)場購買人與實(shí)際付款人不一致的情況。
來源：解放日報(bào) 作者：王一凡
